Caso de Sofia y Ricardo. Nuestro Propósito es PROTEGER A LA FAMILIA

Milagros Fernández 

 El Futuro Asegurado - "La Visión de Ricardo y Sofía"

Perfiles del Prospecto:

• Nombre: Ricardo y Sofía, matrimonio.

• Edad: Ricardo (42 años), Sofía (40 años).

• Ocupación: Ricardo es gerente de una empresa tecnológica (ingresos estables y crecientes), Sofía es diseñadora gráfica independiente (ingresos variables pero significativos).

• Situación Familiar: Tienen dos hijos, Laura (8 años) y Mateo (5 años).

• Metas y Preocupaciones:

  • Protección Familiar: Asegurar el futuro de sus hijos si algo les sucede a ellos. Quieren que la educación universitaria y el estilo de vida familiar no se vean comprometidos.

  • Ahorro para Jubilación: Aunque tienen un fondo de pensiones, les preocupa que no sea suficiente y buscan una vía adicional de ahorro con potencial de crecimiento a largo plazo.

  • Diversificación: Quieren diversificar sus inversiones, buscando algo más conservador que la bolsa, pero que les ofrezca ventajas fiscales.

  • Acceso a Capital: Les gustaría tener la opción de acceder a dinero en el futuro para una oportunidad de inversión, una emergencia o un gasto importante (como la universidad de los hijos) sin tener que liquidar otros activos.

  • Legado: Desean dejar un legado financiero a sus hijos.

La Solución de Milagros Fernández: +584129907527

Milagros les presenta un Seguro de Vida Universal Indexado (IUL).

• Les asegura un beneficio por fallecimiento de $1,000,000 para sus hijos.

• Les muestra proyecciones donde el valor en efectivo crecerá ligado al rendimiento de un índice (ej. S&P 500) con protección contra las pérdidas del mercado y un potencial de crecimiento significativo.

• Les explica cómo, en el futuro (cuando los niños vayan a la universidad o para su jubilación), podrán tomar préstamos contra el valor en efectivo de la póliza sin pagar impuestos, dejando intacta la cobertura principal.

Resultado: 

Ricardo y Sofía se sienten seguros y entusiasmados. Entienden que con el IUL, no solo protegen a su familia, sino que también construyen un activo financiero flexible y con ventajas fiscales para su propio futuro. 

La empatía de Milagros Fernández  y la claridad de su explicación fueron clave.

Aprender a Invertir SIN MIEDO y tengo el placer de sentir TRANQULIDAD Y PAZ MENTAL con Milagros Fernandez

 

Milagros Fernández 

Aprender a invertir en seguros de vida con devolución puede ser una forma inteligente de combinar protección y ahorro. Aquí te explico algunos pasos y recursos que te pueden ayudar:

Entender los fundamentos:

¿Qué es un seguro de vida con devolución?

A diferencia de un seguro de vida a término que solo paga en caso de fallecimiento, los seguros con devolución (como los seguros de vida entera, universales o variables) acumulan un valor en efectivo con el tiempo. Parte de tus primas se invierte y puede crecer.

EJEMPLO:

Ana, de 35 años, es una profesional independiente. Le preocupa no tener un plan de jubilación sólido y quiere asegurarse de que su familia esté protegida si algo le sucede. Milagros Fernández la escuchó y entendió que Ana busca:

Protección para su familia: Un beneficio por fallecimiento para sus hijos pequeños.

¿Cómo funciona para Ana?

Protección Inmediata: Si Ana fallece, su familia recibe un beneficio por fallecimiento libre de impuestos.

Acceso al Dinero en el Futuro: A partir de cierta edad (ej. 60 años), Ana puede empezar a tomar préstamos libres de impuestos contra el valor en efectivo acumulado para complementar sus ingresos de jubilación, sin reducir el beneficio por fallecimiento de su póliza (si paga los intereses del préstamo).

Flexibilidad: Si un año Ana tiene menos ingresos, puede reducir su prima temporalmente, y si tiene más, puede contribuir más para acelerar el crecimiento de su valor en efectivo.

Milagros Fernández

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