You are the few who protect the millions - Ustedes son los pocos que protegen a los millones

Ustedes son los pocos que protegen a los MILLONES

Los asesores financieros y agentes de seguros de vida marcan la diferencia en vidas de todo el mundo. A través de MDRT, encuentras la fuerza para triunfar cuando la vida se pone difícil.

En este inspirador video de la reunión de MDRT, Fred Belman, miembro de MDRT y Top of the Table, comparte su historia sobre la muerte prematura de su madre, la protección de la familia de un cliente tras su fallecimiento y cómo calificó para MDRT tras mudarse al Líbano y no hablar el idioma.

Su familia tras su fallecimiento y cómo calificó para MDRT tras mudarse al Líbano y no hablar el idioma.

Por qué importa la asesoría financiera, escuche a tres miembros de MDRT hablar sobre cómo sus experiencias personales los llevaron a convertirse en asesores financieros y cómo aprendieron la importancia de la planificación financiera.

Encuentre más información de miembros de MDRT de todo el mundo en https://www.mdrt.org/learn. Al iniciar sesión, los miembros de MDRT verán contenido exclusivo. Obtenga más información sobre MDRT y su familia de marcas en https://www.mdrt.org/about-MDRT/famil.... También puede encontrar más contenido en el blog de MDRT en https://www.mdrtblog.org.

"Vendo SEGURO DE VIDA PARA SOCIOS  por motivos personales urgentes, derivados del fallecimiento de mis padres y de una situación financiera difícil y un cliente que tuve cuando trabajaba en BANCO".

Cuando trabajaba en el sector bancario, presencié una situación complicada: un cliente, único firmante de una cuenta de nómina, falleció repentinamente. Era miércoles, y sus empleados cobraban el viernes. Al enterarse del deceso, la gerente del banco informó a la administradora que la cuenta solo podría gestionarse a través de un proceso de sucesión, lo cual implicaba el pago de impuestos estatales.

Esa semana fue un verdadero caos, ya que muchos trabajadores quedaron a la espera de su salario semanal.

Si el cliente hubiera tenido un seguro de vida para socios, la situación habría sido muy diferente. La administradora simplemente habría notificado el fallecimiento del propietario de la empresa a la aseguradora, quien procedería a liquidar la póliza de inmediato. De esta manera, la empresa podría haber seguido operando sin interrupciones, y los empleados habrían cobrado sus salarios a tiempo.

Para obtener más información sobre este y otros beneficios del seguro de vida, no dude en contactar a Milagros Fernández.

Muy cordialmente, estamos a su disposición.

Milagros Fernández
Gerencia de Negocios Nacional e Internacional

+584123605721
+584129907537
mfsegurodevida@gmail.com

¿COMO ELEGIR A UN ASESOR FINANCIERO?

Elegir un agente financiero es una de las decisiones más importantes para tu salud económica a largo plazo. Un buen asesor no solo te ayuda a invertir tu dinero, sino que te guía para alcanzar tus metas financieras, ya sea comprar una casa, pagar la educación de tus hijos o planificar una jubilación cómoda.

Aquí te ofrezco una guía detallada con los puntos clave para elegir al profesional adecuado:

1. Define tus necesidades y objetivos

Antes de buscar un agente, reflexiona sobre lo que esperas de él. Pregúntate:

• ¿Qué metas financieras tengo? ¿Quiero ahorrar para la jubilación, invertir para generar ingresos a largo plazo, o simplemente necesito ayuda con mi presupuesto?

• ¿Cuál es mi situación actual? ¿Tengo deudas, ahorros, inversiones? ¿Cuál es mi nivel de tolerancia al riesgo?

• ¿Qué tipo de ayuda busco? ¿Necesito una planificación financiera integral o solo asesoramiento sobre inversiones específicas?

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2. Valora las credenciales y la experiencia

• Certificaciones profesionales: Busca asesores que cuenten con certificaciones reconocidas en la industria, como la designación de Asesor Financiero Certificado (CFP por sus siglas en inglés) o Analista Financiero Colegiado (CFA por sus siglas en inglés). Estas certificaciones demuestran que el profesional ha cumplido con rigurosos estándares de formación, ética y experiencia.

• Experiencia relevante: Pregunta cuánto tiempo lleva en la industria y si tiene experiencia trabajando con clientes en situaciones similares a la tuya. Un profesional con una trayectoria probada es más probable que haya enfrentado diferentes ciclos del mercado y situaciones financieras.

Milagros Fernández

Perfil Profesional

Con más de 25 años de experiencia en el Banco Nacional e Internacional, donde me desempeñé en un área privilegiada de Mercadeo y Ventas.

Si aún no me conoce, me presento, SOY MILAGROS FERNÁNDEZ Asesora Financiera- Inmobiliaria y Protección Patrimonial:

Ayudo a emprendedores, dueños de negocios, Presidente gerente de empresas, a CRECER su patrimonio, eliminando el estrés de las INVERSIONES FIJAS Y VARIABLES.

Mi propósito es demostrar que, con estrategia financiera efectiva, mejora su FUTURO y lograr que su PATRIMONIO prospere con alta rentabilidad.

Estoy a la orden Milagros Fernández +584123605721 mensaje de texto.

Con ganas de SERVIRTE CON GUSTO.

Tenemos años en el mercado bancario (inversión nacional e internacional) y Bienes Raíces. El hecho de que estés aquí me dice que está activamente buscando Bienes Raíces, seguro de vida, plan de ahorro, seguro hogar, etc. Las personas que prospera y progresan son aquellas que valoran el tener la información correcta RECOMIENDO ESTAS INVERSIONES A LARGO PLAZO.

Profesional, con un Diplomado de Liderazgo y apasionada por compartir lo aprendido en Gerencia de Negocios y Ventas: con más de 25 años de servicio financiero - bancario (mercadeo y ventas) y dedicada a satisfacer las necesidades de los clientes #Sector pymes, empresas, fabricas. El servicio de negocios y ventas está orientada para alcanzar grandes metas y cumplir los objetivos de su organización a largo plazo (COMPROMISO) y bajo la fórmula Ganar – Ganar - Ganar...

3. Considera el modelo de negocio y compensación

Es crucial entender cómo gana dinero el asesor, ya que esto puede influir en las recomendaciones que te dé. Hay dos modelos principales:

• Asesores independientes (o fiduciarios): Estos profesionales están obligados legalmente a actuar en tu mejor interés. Generalmente, cobran una tarifa fija, una comisión por el patrimonio que gestionan, o una combinación de ambos. Al no recibir comisiones por la venta de productos específicos, su consejo es más objetivo.

• Asesores vinculados a una institución: Estos asesores trabajan para un banco, una firma de corretaje o una compañía de seguros. A menudo, su compensación está ligada a las ventas de los productos de su empresa, lo que podría generar un conflicto de intereses.

Pregunta directamente sobre su estructura de honorarios y si actúa como fiduciario.

4. Prioriza la transparencia y la comunicación

• Claridad en la información: Un buen asesor debe ser capaz de explicarte conceptos financieros complejos de manera sencilla y directa, sin usar jerga. Debe informarte sobre los riesgos, beneficios y costos de cualquier inversión o estrategia.

• Transparencia total: Debe ser completamente transparente sobre sus honorarios, comisiones y cualquier posible conflicto de interés. Un contrato que detalle los servicios que te brindará y sus costos es una señal de profesionalismo.

• Comunicación fluida: La relación con tu asesor financiero será a largo plazo. Es fundamental que te sientas cómodo hablando con él y que te mantenga informado sobre el progreso de tus inversiones y la evolución de tu plan.

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• 5. Verifica su reputación y referencias

• Pide referencias: No dudes en pedir al asesor que te ponga en contacto con algunos de sus clientes actuales. Pregúntales sobre su experiencia, qué tan satisfechos están con el servicio y si el asesor ha cumplido con sus expectativas.

• Verifica su historial: En muchos países, las agencias reguladoras tienen bases de datos públicas donde puedes verificar si un asesor tiene licencias vigentes o si ha recibido quejas o sanciones. Esto te ayudará a confirmar su reputación.

• Milagros Fernández VERIFICAR
  

• Confianza y empatía: La confianza es la base de esta relación. Busca a alguien que te inspire confianza, te escuche con atención y entienda tus preocupaciones personales y financieras sin juzgar.