Caso de Sofia y Ricardo. Nuestro Propósito es PROTEGER A LA FAMILIA

Milagros Fernández 

 El Futuro Asegurado - "La Visión de Ricardo y Sofía"

Perfiles del Prospecto:

• Nombre: Ricardo y Sofía, matrimonio.

• Edad: Ricardo (42 años), Sofía (40 años).

• Ocupación: Ricardo es gerente de una empresa tecnológica (ingresos estables y crecientes), Sofía es diseñadora gráfica independiente (ingresos variables pero significativos).

• Situación Familiar: Tienen dos hijos, Laura (8 años) y Mateo (5 años).

• Metas y Preocupaciones:

  • Protección Familiar: Asegurar el futuro de sus hijos si algo les sucede a ellos. Quieren que la educación universitaria y el estilo de vida familiar no se vean comprometidos.

  • Ahorro para Jubilación: Aunque tienen un fondo de pensiones, les preocupa que no sea suficiente y buscan una vía adicional de ahorro con potencial de crecimiento a largo plazo.

  • Diversificación: Quieren diversificar sus inversiones, buscando algo más conservador que la bolsa, pero que les ofrezca ventajas fiscales.

  • Acceso a Capital: Les gustaría tener la opción de acceder a dinero en el futuro para una oportunidad de inversión, una emergencia o un gasto importante (como la universidad de los hijos) sin tener que liquidar otros activos.

  • Legado: Desean dejar un legado financiero a sus hijos.

La Solución de Milagros Fernández: +584129907527

Milagros les presenta un Seguro de Vida Universal Indexado (IUL).

• Les asegura un beneficio por fallecimiento de $1,000,000 para sus hijos.

• Les muestra proyecciones donde el valor en efectivo crecerá ligado al rendimiento de un índice (ej. S&P 500) con protección contra las pérdidas del mercado y un potencial de crecimiento significativo.

• Les explica cómo, en el futuro (cuando los niños vayan a la universidad o para su jubilación), podrán tomar préstamos contra el valor en efectivo de la póliza sin pagar impuestos, dejando intacta la cobertura principal.

Resultado: 

Ricardo y Sofía se sienten seguros y entusiasmados. Entienden que con el IUL, no solo protegen a su familia, sino que también construyen un activo financiero flexible y con ventajas fiscales para su propio futuro. 

La empatía de Milagros Fernández  y la claridad de su explicación fueron clave.