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| Milagros Fernández |
El Futuro Asegurado - "La Visión de Ricardo y Sofía"
Perfiles del Prospecto:
Nombre: Ricardo y Sofía, matrimonio.
Edad: Ricardo (42 años), Sofía (40 años).
Ocupación: Ricardo es gerente de una empresa tecnológica (ingresos estables y crecientes), Sofía es diseñadora gráfica independiente (ingresos variables pero significativos).
Situación Familiar: Tienen dos hijos, Laura (8 años) y Mateo (5 años).
Metas y Preocupaciones:
Protección Familiar: Asegurar el futuro de sus hijos si algo les sucede a ellos. Quieren que la educación universitaria y el estilo de vida familiar no se vean comprometidos.
Ahorro para Jubilación: Aunque tienen un fondo de pensiones, les preocupa que no sea suficiente y buscan una vía adicional de ahorro con potencial de crecimiento a largo plazo.
Diversificación: Quieren diversificar sus inversiones, buscando algo más conservador que la bolsa, pero que les ofrezca ventajas fiscales.
Acceso a Capital: Les gustaría tener la opción de acceder a dinero en el futuro para una oportunidad de inversión, una emergencia o un gasto importante (como la universidad de los hijos) sin tener que liquidar otros activos.
Legado: Desean dejar un legado financiero a sus hijos.
La Solución de Milagros Fernández: +584129907527
Milagros les presenta un Seguro de Vida Universal Indexado (IUL).
Les asegura un beneficio por fallecimiento de $1,000,000 para sus hijos.
Les muestra proyecciones donde el valor en efectivo crecerá ligado al rendimiento de un índice (ej. S&P 500) con protección contra las pérdidas del mercado y un potencial de crecimiento significativo.
Les explica cómo, en el futuro (cuando los niños vayan a la universidad o para su jubilación), podrán tomar préstamos contra el valor en efectivo de la póliza sin pagar impuestos, dejando intacta la cobertura principal.
Resultado:
Ricardo y Sofía se sienten seguros y entusiasmados. Entienden que con el IUL, no solo protegen a su familia, sino que también construyen un activo financiero flexible y con ventajas fiscales para su propio futuro.
La empatía de Milagros Fernández y la claridad de su explicación fueron clave.
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